Vous envisagez de diversifier votre portefeuille et vous souhaitez investir dans des placements alternatifs ? Découvrez comment intégrer efficacement les placements alternatifs dans votre stratégie globale d'investissement.
Qu'est-ce qu'un placement alternatif ?
Bien que les placements alternatifs ne soient pas adaptés à chaque investisseur, ils peuvent compléter une allocation d’actif traditionnelle pour aller chercher davantage de rentabilité.
Définition d’un placement alternatif
On appelle placement alternatif tout type d'investissement qui ne rentre pas dans les catégories traditionnelles d’investissement (les actions, les obligations et les liquidités). Il englobe une gamme d'actifs tels que :
- Le capital-investissement
- L’immobilier non-coté
- Les matières premières
- Les hedge funds
- Les objets de collection comme l'art
- Le vin
- Les matières premières
- Les antiquités
Ces placements sont souvent caractérisés par une moindre liquidité et une corrélation réduite avec les marchés financiers traditionnels.
Ils permettent d’offrir une diversification supplémentaire et un potentiel de rendement différent. Ils peuvent être plus complexes et nécessiter une compréhension approfondie ainsi qu'un horizon d'investissement à plus long terme.
L'intérêt des placements alternatifs
Les placements alternatifs peuvent permettre de diversifier un portefeuille et réduire sa volatilité.
Bien utilisés, ils peuvent améliorer la stabilité et la résilience d’un portefeuille. Ils peuvent également offrir des rendements ajustés au risque plus élevés et servir de protection contre les périodes de baisse sur le marché, et parfois contre l’inflation.
De plus, Investir peut dynamiser un portefeuille et faciliter l'atteinte de d’objectifs financiers.
Cependant, ils comportent aussi des risques spécifiques et une plus grande complexité.
De plus, ils peuvent nécessiter un ticket d’entrée plus élevé.
Cela les rend réservé à un type d’investisseur spécifique, plus averti et disposant d’une capacité d’investissement élevé. C’est d’ailleurs pour cette raison que les placements alternatifs ont longtemps été réservés aux investisseurs institutionnels. De plus en plus cependant, les investisseurs privés y ont aussi accès.
A la recherche de performances plus élevées, les investisseurs, institutionnels et privés, y ont recours depuis des années.
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Les différents types de placements alternatifs
Les placements alternatifs offrent une diversité d'options d'investissement en dehors des marchés traditionnels. Voici les plus courants :
Les matières premières
Les matières premières sont des actifs physiques qui peuvent être investis directement ou via des instruments financiers comme les futures.
Elles incluent les métaux précieux, le pétrole ou les produits agricoles.
En 2024, le marché des matières premières est devenu un choix populaire pour se protéger contre l'inflation et pour offrir une source de diversification en dehors des marchés traditionnels.
Le private equity
Le private equity, ou capital-investissement, consiste à investir dans des entreprises non cotées en bourse, souvent des PME. Traditionnellement, cette catégorie de placement était principalement réservée aux investisseurs fortunés et aux entités institutionnelles (les banques et les compagnies d'assurance).
Cette exclusivité s'expliquait par l'importance de la somme initiale que nécessite ce type d’investissement. Le capital de départ nécessaire dans le private equity se chiffre en dizaines, voire en centaines de milliers d'euros.
L’objectif est de soutenir la croissance de la PME mais aussi de réaliser une plus-value lors de la revente des parts. C'est un investissement à long terme qui peut offrir des rendements élevés.
Toutefois, depuis 2020, le marché français du capital-investissement a connu une baisse considérable des transactions de grande envergure. Les méga-deals, qui avaient atteint un sommet de 24,6 milliards d'euros en 2020, ont chuté à 11,5 milliards d'euros en 2023.
On retrouve alors de plus en plus d’investisseurs privés à investir dans le capital-investissement.
Les hedge funds
Les hedge funds sont des fonds d'investissement qui emploient des stratégies diversifiées et parfois complexes. On peut ainsi citer la vente à découvert ou l'utilisation de leviers financiers pour générer des rendements absolus.
Les hedge funds sont connus pour leur potentiel de diversification et de performance, mais aussi pour leur risque et leur manque de transparence.
En 2024, la taille du marché des hedge funds est estimée à 4 740 milliards de dollars, avec une prévision de croissance à 5 470 milliards de dollars d'ici 2029.
Les œuvres d'art et les objets de collection
Investir dans les œuvres d'art et les objets de collection peut être très rentable, surtout si l'on dispose d'un budget conséquent et d'un horizon d'investissement à long terme.
En effet, ils offrent non seulement une diversification de portefeuille, mais aussi un potentiel de rendement attractif. Cela est dû à leurs caractéristiques propres :
- Nature tangible :
Contrairement aux actions ou obligations, les œuvres d'art et les objets de collection sont des actifs tangibles qui possèdent une valeur intrinsèque et esthétique. Ils sont souvent perçus comme plus stables et moins sujets aux fluctuations rapides du marché. - Diversification et protection :
Ces actifs offrent une diversification significative par rapport aux investissements traditionnels. En période de crise économique ou de baisse des marchés boursiers, ils peuvent servir de couverture contre la volatilité du marché. - Rendements à long terme :
De nombreuses œuvres d'art et objets de collection ont vu leur valeur augmenter significativement avec le temps. Par exemple, l'indice KFLII de Knight Frank qui mesure la performance d’investissements dans les objets de collection, a enregistré une hausse de 16 % au cours de l'année 2022.
Par ailleurs, investir dans les œuvres d’art et les objets de collection permet de soutenir la culture et les artistes. C'est aussi contribuer à la préservation du patrimoine culturel pour les générations futures.
La performance des "Blue Chips" est, par ailleurs, une caractéristique supplémentaire qui rend ce type d’investissement d’autant plus attractif. Des artistes, surnommés "Blue Chip", ont des œuvres qui surperforment régulièrement les marchés actions, comme le S&P 500 aux États-Unis. Ces artistes de renom ont leur propre indice, le Artprice 100, qui mesure leur performance sur le marché.
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Les avantages des placements alternatifs
Les placements alternatifs présentent plusieurs avantages qui peuvent enrichir un portefeuille d'investissements.
Diversification du portefeuille
Les placements alternatifs peuvent améliorer la diversification d'un portefeuille en y ajoutant des actifs qui sont faiblement corrélés avec les marchés d'actions et d'obligations traditionnels. Cela peut aider à réduire la volatilité globale et à améliorer la stabilité du portefeuille.
Protection contre l'inflation
Certains placements alternatifs, comme les matières premières ou l'immobilier, peuvent servir de rempart contre l'inflation. Ils ont tendance à maintenir ou à augmenter leur valeur lorsque le coût de la vie augmente et ainsi protéger le pouvoir d'achat des investisseurs.
Potentiel de rendements élevés
Les placements alternatifs offrent souvent un potentiel de rendement plus élevé par rapport aux placements traditionnels, surtout dans les environnements de faible rendement. Cela est dû à leur nature unique et à leur potentiel de croissance dans des secteurs ou des marchés moins saturés.
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Les inconvénients des placements alternatifs
Les placements alternatifs, bien qu’offrant des avantages, présentent également certains inconvénients.
La liquidité est réduite
Les placements alternatifs sont souvent moins liquides que les investissements traditionnels. Cela signifie qu'ils peuvent être plus difficiles à vendre rapidement sans perte de valeur. Ce manque de liquidité peut poser problème si vous avez besoin d'accéder à votre capital en urgence.
Complexité et expertise nécessaire
Ces types d'investissements peuvent être complexes et nécessitent souvent une expertise spécifique pour les comprendre et les gérer efficacement.
Cela peut les rendre peu accessibles pour les investisseurs individuels. Ces derniers peuvent avoir du mal à évaluer correctement et à les intégrer dans leur stratégie d'investissement.
Des frais de gestion plus élevés
Les placements alternatifs entraînent généralement des frais de gestion plus élevés que les placements traditionnels. Ces frais peuvent réduire les rendements nets pour l'investisseur et doivent être pris en compte lors de l'évaluation de l'investissement.
Comment investir dans des placements alternatifs
Investir dans des placements alternatifs nécessite une approche bien réfléchie et souvent différente de celle des placements traditionnels. Voici les étapes pour vous guider.
Évaluer son profil d'investisseur
Avant d'investir dans des placements alternatifs, vous devez déterminer votre profil d'investisseur.
Vous devez définir votre tolérance au risque et vos objectifs financiers. Cela vous aidera à choisir des placements qui correspondent à votre situation.
Se former et consulter des experts
Les placements alternatifs peuvent être complexes et nécessitent souvent une expertise spécifique.
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Comment investir dans l’immobilier avec Bevouac
Face à la complexité des placements alternatifs, vous pouvez vous tourner vers l’investissement immobilier. L’offre d’investissement clé en main de Bevouac peut être un excellent moyen pour cela pour investir en toute sérénité.
Investir dans l'immobilier avec Bevouac se fait en plusieurs étapes clés, offrant un accompagnement personnalisé tout au long du processus :
- Définition de la stratégie :
Dès votre arrivée sur notre site, vous êtes rapidement mis en relation avec un conseiller en investissement. Ces premiers échanges vont servir à définir vos objectifs et mettre en place les stratégies d’investissement adéquates.
- Recherche du bien :
Grâce à notre réseau, nous vous trouvons des biens atypiques et offrant de belles performances dans les plus belles villes de France. On trouve 70% de nos biens via notre réseau, en off market.
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Notre objectif ? Vous permettre d’emprunter le plus possible et dans les meilleures conditions et d'optimiser la performance de votre investissement.
- La planification et la coordination des travaux.
Nous réalisons la planification, les devis, le suivi des travaux et la réception du bien remis à neuf. Nous aménageons aussi le bien pour une mise en location rapide.
- La mise en location et la gestion locative avec nos partenaires.
Pour conclure, le placement alternatif est une opportunité d'investissement qui diversifie votre portefeuille, en dehors des marchés traditionnels.
Il permet aux investisseurs de rechercher des rendements potentiels dans des actifs non conventionnels. Avec une approche stratégique, ces placements peuvent compléter un portefeuille et le rendre plus robuste. Ainsi, les placements alternatifs peuvent être un bon complément aux placements traditionnels.
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