Vous envisager d’investir dans une forêt ? Placement immobilier atypique, l’investissement forestier est peu connu alors que les avantages qu’il procure sont intéressants. De plus en plus de Français s’y intéressent cependant. La preuve en est que les prix d’un hectare connaissent une hausse supérieure à 2% par an en moyenne. On vous dit tout ce qu’il faut savoir sur ce sujet dans cet article.
Les avantages de l’investissement forestier
Investir dans une forêt permet avant tout de bénéficier d’une réduction d’impôt. C’est l’avantage principal recherché par beaucoup d'investisseurs. Ce type de placement compte cependant de nombreux autres avantages :
Un rendement à long terme
La question du rendement n’est pas le premier paramètre à prendre en compte pour investir dans une forêt. Certes, une forêt procure un rendement certain mais il s’installe dans la durée.
De plus, c’est un placement idéal pour transmettre une partie de son patrimoine. Seulement 25% de la valeur des forêts sont pris en compte pour déterminer les droits de succession dus. Cela permet donc de réduire considérablement leur montant.
Faible volatilité
La France a adopté une politique qui encourage le développement des forêts. Nous nous plaçons d’ailleurs au premier rang des pays européens en termes de stock de bois sur pied.
Fort de ce dynamisme favorable, la valeur des forêts est en augmentation constante. En 2020, le prix moyen d’un hectare de forêt coûte 4 280 euros. C’est un marché d’autant plus intéressant qu’il est peu sensible aux crises économiques et financières.
Il s’agit donc d’une valeur refuge idéale pour diversifier son portefeuille car sa prise de valeur est complètement indépendante des classes d’actifs classiques (comme la bourse). Par ailleurs, il s’agit d’un actif tangible qui est préservé de la volatilité des marchés financiers.
Impact positif sur l’environnement
Si vous êtes sensible à la cause environnementale, l’investissement forestier est certainement fait pour vous. Il permet en effet d’apporter une « petite » contribution à la préservation de la biodiversité. D’autre part, les forêts captent environ 15% des émissions de CO2. En investissant dans une forêt, vous participez ainsi à la lutte contre le réchauffement climatique.
L’investissement forestier comporte également une dimension sociale. Vous contribuez à préserver les emplois liés à ce secteur. Vous pourrez en effet exploiter du bois. Cette filière compte 378 000 emplois.
Diversification de portefeuille
L’investissement forestier permet de diversifier votre portefeuille immobilier. Il offre une rentabilité nette de 2% à 3% nets par an.
Il faut toutefois savoir que contrairement à un investissement classique, l’investissement forestier ne permet pas de garantir un revenu. Il ne faut donc pas qu’il constitue l’essentiel de votre patrimoine. Il est recommandé d’en rester à 5% ou 10% du total de votre portefeuille.
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Les types d’investissement forestier
Il existe différentes façons d’investir dans une forêt :
Achat de forêts privées
Vous pouvez acheter directement des parcelles de forêts. Pour trouver une parcelle à acheter, vous pouvez prendre contact avec une société de gestion spécialisée en matière d’exploitation forestière par exemple. Cela vous permettra par ailleurs de vous renseigner sur les opportunités d’investissements ou sur la qualité d’une parcelle.
Ce type de placement n’est intéressant que sur le long terme. Vous pouvez ainsi utiliser votre forêt en exploitant le bois. Pour cela, il faut que sa superficie soit au moins de 80 ha d’arbres.
Les parcelles de 20 à 30 ha sont également appréciées pour la chasse. D’autre part, il existe 10 millions de propriétaires de parcelles de moins de 10 ha en France. Il s’agit généralement d’héritages qui se transmettent de génération en génération.
Vous pouvez gérer votre forêt directement ou la confier à une société spécialisée.
Investissement dans les fonds forestiers
Vous pouvez également investir dans les forêts via les groupements fonciers forestiers (GFF). Cette option est particulièrement adaptée aux investisseurs qui disposent d’un capital conséquent. Le ticket d’entrée varie entre 10 000 et 300 000 euros.
L’opération s’apparente à l’investissement dans une société de droit commun. Vous achetez des parts dans une société qui gère des forêts et vous percevez une quote-part sur les bénéfices réalisés. Cette option est adaptée pour les investisseurs qui souhaitent diversifier leur portefeuille immobilier sans avoir à gérer directement la gestion forestière. Cette dernière est en effet assurée par des professionnels.
L’inconvénient c’est que ce type de placement ne permet pas de bénéficier d’un rendement conséquent. Celui-ci ne dépasse généralement pas les 2%. Par ailleurs, les fonds sont bloqués au moins 8 ans.
En revanche, ce placement permet de défiscaliser 18% de la somme investie.
Avant d’opter pour ce type de placement, prenez soin de bien choisir la société dans laquelle investir.
Investissement dans des sociétés forestières cotées en bourse
Investir dans une société forestière cotée en bourse est une alternative qui s’offre à vous si vous souhaitez pénétrer le marché des forêts. Vous pouvez le faire via un groupement forestier d’investissement (GFI) ou via une société d’épargne forestière.
Le mode de fonctionnement de ces deux types de placement est à peu près le même : vous achetez des parts dans la société et vous percevez des quote-parts proportionnels à votre apport.
Le groupement forestier d’investissement est plus accessible qu’un groupement foncier forestier à cause d’un ticket d’entrée plus abordable (à partir de 5 000 euros). Il permet également de diversifier votre investissement sur différentes forêts.
La société d’épargne forestière, en revanche, se distingue par la composition de ses actions : 60% d’actifs dans les forêts (parcelles ou groupements forestiers) et 40% d’actifs financiers. Il faut acheter des parts dont le montant varie de 9 500 à 19 000 euros pour investir dans ce type de société.
Par ailleurs, ce type de placement ne permet aucune défiscalisation.
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Les facteurs à prendre en compte pour réussir son investissement forestier
Comme dans tout type de placement, il y a des informations à connaître avant de se lancer.
Connaissance du marché forestier
Il faut notamment savoir que l’investissement dans la forêt est un placement de moyen/long terme. Si vous recherchez de la rentabilité rapidement, il vaut mieux éviter ce type de placement.
Le marché des forêts connaît un dynamisme intéressant en France. Le pays se classe au troisième rang des pays européens en termes de surface forestière. La forêt occupe 31 % du territoire. 75 % de ses 16 millions d’hectares de forêt sont détenus par des propriétaires privés.
La valeur des forêts est également en constante augmentation. De plus en plus de Français commencent à s’intéresser à ce type de placement.
Vous devez aussi savoir que les forêts de chênes situées dans le nord figurent parmi les plus prisées. Plus une forêt est accessible et située à proximité d’une grande ville, plus sa valeur est susceptible d’augmenter. Si vous disposez d’un capital d’investissement conséquent, vous pouvez investir dans une forêt de plus de 100 ha. Ce sont les plus recherchées mais elles sont également rares.
Evaluation du potentiel de croissance des forêts
Avant de passer à l’achat d’une forêt, vous devez analyser sa qualité notamment en termes de qualité du sol mais aussi des essences de bois qui y poussent. Il en va de la rentabilisation de votre investissement. Vous devez notamment étudier les opportunités de croissance en fonction des conditions climatiques dans le secteur géographique.
Une telle étude vous permettra de déterminer si la forêt concernée a du potentiel de rentabilité ou non.
Dans la pratique, les personnes qui investissent dans les forêts font confiance à des professionnels qui leur vendent les parts de société (les conseillers en gestion de patrimoine par exemple).
Analyse des risques associés à l’investissement forestier
Un investisseur averti doit également étudier les risques éventuels avant de se lancer dans une opération d’investissement. Vous devez notamment étudier et évaluer les risques environnementaux. Les feux de forêts, les maladies ou encore les tempêtes sont les risques les plus courants. Il est toutefois possible de s’en prémunir en souscrivant à une assurance.
Il faut garder en tête que l’investissement en forêts ne peut être rentabilisé qu’au bout d’au moins 15 ans. Entre-temps, les réglementations fiscales peuvent également évoluer.
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Les obligations légales et fiscales de l’investissement forestier
Certaines règles légales et fiscales encadrent les investissements dans les forêts.
La réglementation forestière
S’agissant d’un placement atypique, des règles spécifiques s’appliquent.
En effet, le propriétaire doit assurer le boisement de sa propriété et entretenir sa forêt. C’est le PSG ou Plan Simple de Gestion qui s’applique obligatoirement au propriétaire de parcelles de forêt de plus de 25 ha.
Les propriétaires de forêts dont la superficie est comprise entre 10 et 25 ha peuvent faire la démarche de faire agréer leur PSG. Celui-ci implique de gérer durablement la forêt en vue d’obtenir les exonérations fiscales prévues par la loi.
C’est en raison de ces conditions techniques que beaucoup d’investisseurs préfèrent confier la gestion forestière à des spécialistes en la matière. Le respect de ces réglementations conditionne en effet l’obtention des exonérations fiscales liée à ce type d’investissement. La rentabilisation de votre investissement en dépend donc.
Les avantages fiscaux de l’investissement forestier
L’investissement forestier permet de bénéficier d’avantages fiscaux considérables :
- Une réduction d’impôt sur le revenu. Si vous détenez des parcelles de forêts ou si vous avez des parts dans un groupement foncier forestier (GFF), vous pouvez bénéficier d’une réduction d’impôt jusqu’à 18% du montant de l’investissement, jusqu’à 5 700 euros par personne.
- La déduction de 76% du montant de vos cotisations de votre impôt sur le revenu (dans la limite de 6 250 euros par personne)
- L’obtention de crédits d’impôts si vous réalisez des travaux forestiers sur une propriété d’au moins 10 ha.
- Une exonération d’impôt sur les plus-values en cas de revente après 22 ans de détention
- Une exonération de cotisations sociales au bout de 30 ans de détention
- Un allègement des frais de succession et du calcul de l’impôt sur la fortune immobilière
Faut il investir en forêt ou dans l’immobilier ?
On a vu qu’investir dans une forêt offre certains atouts dont notamment d’importants avantages fiscaux. Toutefois, ce type de placement présente un inconvénient de taille : un rendement très faible.
A l’opposé, un investissement immobilier classique permet un rendement plus intéressant. Par ailleurs, il est également possible de bénéficier de réductions d’impôt en optant par exemple pour le statut LMNP ou en générant un déficit foncier. Toutefois, l’investissement immobilier classique requiert souvent du travail alors que l’investissement forestier est à 100% passif.
Néanmoins, avec Bevouac, vous pouvez investir dans l’immobilier de manière totalement passive.
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Par ailleurs, l’investissement en forêt ne permet pas de bénéficier de l’effet de levier comme c’est le cas avec l’immobilier. C’est d’ailleurs l’un des plus grands atouts de cette classe d’actif.
Ainsi, si vous souhaitez obtenir de la rentabilité dans un délai plus court, il vaut mieux privilégier l’investissement immobilier. C’est donc un type d’investissement adapté notamment pour un investisseur immobilier débutant qui commence tout juste à bâtir son patrimoine.
L’investissement forestier, lui, est plus recommandé aux investisseurs aguerris qui disposent déjà d’un portefeuille immobilier conséquent et qui souhaite le diversifier. Il est également idéal pour une épargne puisque les forêts sont complètement à l’abri de la volatilité des marchés.
En conclusion, l’investissement forestier offre des avantages réels. Les avantages fiscaux qu’il procure sont particulièrement alléchants. C’est en effet un type de placement intéressant pour se constituer une épargne. Néanmoins, investir dans la forêt nécessite de bloquer son argent plusieurs années, avec un faible rendement.
Finalement, l’avantage principal est l’économie d’impôt.
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